Преступления с материнским капиталом

Что грозит за обналичивание материнского капитала?

Программа маткапитала действует в России с 2007 года. Целью ее является стимулирование рождаемости и поддержка семейств, воспитывающих малолетних. Однако за десятилетнюю практику накопилось множество примеров незаконной деятельности по обналичиванию сертификата.

Законодательство

Право на маткапитал записано в 3-й статье закона № 256-ФЗ от 29.12.06. На бюджетные средства могут претендовать лица, родившие или усыновившие второго по счету ребенка (с 01.01.07):

Внимание: в исключительных случаях сертификат выдается самому ребенку, который дал маме или папе право на его получения (после совершеннолетия). Таковое происходит, если основной претендент не успел оформить сертификат или потратить деньги по причине:

В 7-й статье указанного выше закона расписаны цели, на которые можно потратить средства. Они строго определены и контролируются правоохранительными органами. Целей несколько:

улучшение условия проживания семейства;
оплата образовательных услуг для любого ребенка;
приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
формирование накопительной пенсии для мамы.

Подсказка: с 01.01.18 деньги разрешено получать наличными ежемесячно в установленном объеме. Порядок выплаты описан в законе № 418-ФЗ от 28.12.17.

Мошенничество с материнским капиталом — это уголовно наказуемое деяние. Причем к ответственности привлекаются все участники махинаций с бюджетными деньгами.

В судебной практике накопилось немало примеров обналичивания и иного незаконного использования средств по материнскому сертификату. Большая часть из них связана с прямыми махинациями, то есть подлогом документов. Реже встречается нецелевое использование материнского капитала. Таковое деяние не всегда характеризуется злым умыслом. К сожалению, ошибки граждан не освобождаю от ответственности в рамках Уголовного кодекса (УК ) РФ.

Скачать для просмотра и печати:

Особые нюансы закона

Внимание: в 2020 году размер маткапитала составляет 466 600,0 руб. Мошенничество с такой суммой попадает в разряд крупного ущерба, нанесенного государству. Последнее обстоятельство также может усугубить вину.

Ответственность

Траты казенных средств контролируются очень строго. Маткапитал можно вложить только по правилам, описанным в законе № 256. В его тексте все регламентировано. Опираясь на статьи нормативного акта можно выделить то, чего делать нельзя:

Любое нарушение законодательства влечет за собой ответственность. Причем при разборе дела выясняются следующие факты:

участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
степень виновности каждого;
состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).

Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР . Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

Что грозит за махинации с госпомощью

В 10-й главе УК приведены правила назначения наказания за уголовное правонарушение. Таковые назначаются по совокупности вины с учетом всех обстоятельств дела. Следовательно, конкретное наказание будет зависеть от того, как квалифицирует деяние суд:

По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
1. штраф до пятисот тысяч рублей;
2. принудительные работы до пяти лет;
3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК :
1. штраф до пятисот тысяч рублей;
2. принудительные или исправительные работы разного размера;
3. лишение свободы до двух лет.

Для сведения: мошенникам, вовлекающим граждан в преступную деятельность, грозит срок до 10 лет лишения свободы. Также для таковых предусмотрен штраф в размере 1 млн. руб. Скачать для просмотра и печати:

Преступные схемы обналичивания госпомощи

Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:

Наименование	Способ воплощения
Махинации с ипотечным займом	Действия преступной группы состоят в следующем: Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье. Все документы передаются в ПФР . По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу). На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги.
Фиктивное приобретение жилья у родственников	Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам: сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено); продавец не выписался из реализованной квартиры; в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой. Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.
Завышение стоимости	В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение: ветхого жилья; квартир в аварийном фонде; разрушенных зданий; несуществующего жилья.

Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.

В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.

Можно ли законно купить жилье у родственников

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными. Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры. Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

выписать бывшую собственницу из жилья;
оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья. Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей.

Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства. Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

Как не попасть в лапы мошенников

Лучший способ для мамы не подвергнуться уголовному преследованию за неправомерное использование госпомощи — это не нарушать правил. Нежелательно откликаться на заманчивые предложения по обналичиванию сертификата:

от фирм-однодневок;
от риэлторов;
от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.

Для раздумий: 70% граждан, осужденных за махинации с сертификатом, подверглись лишению свободы. Только 10% незадачливых мошенников отделались штрафом.

Как законно обналичить госпомощь

Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей. Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами.

Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
- в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
- оформившее маткапитал по установленным правилам;
- имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ ) на человека, установленного для региона проживания;
размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.

Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего. Таковое право признается, если родители:

умерли;

признаны безвестно отсутствующими или умершими;

лишены родительских прав.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

Строительство и приобретение жилья.
Ремонт существующего жилья.
Образование детей.
Пенсионные накопления матери.
Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

Покупку жилья.
Обучение детей.
Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
Подготовка и предоставление документов в ПФР.
Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

Родственники.
Риэлторы.
Работники банка.
Страховщики.
Сотрудники пенсионного фонда.
Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

Различной цене недвижимости по факту и по документам.
Мнимой покупке жилья.
Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

Меньше шансов быть обманутыми.
Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

Оформляются все необходимые документы.
Услуги не оказываются или оказываются частично.
Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

Квалификации преступления.
Суммы ущерба.
Наличия сговора.
Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

Штраф.
Обязательные, принудительные и исправительные работы.
Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

Использование служебного положения.
Организация преступной группы.
Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

Незаконно получить право на эту субсидию.
Подделывать документы, связанные с ней.
Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
Поддельным документам.
Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает. Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами. Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

покупку или строительство жилья;
учебу детей;
пенсию матери;
реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.
Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью, либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату. Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Определяем уголовную ответственность за мошенничество с материнским капиталом по статье УК РФ 159.2

Принятая правительством программа материнского капитала призвана поддержать семьи с двумя и более детьми, стимулировать рождаемость на территории Российской Федерации и поднять демографический уровень населения.

Однако, введение данной программы, помимо своего положительного эффекта, вызвало еще и рост преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Что подразумевается под этим понятием?

Случаи мошенничества с использованием материнского капитала связаны с попыткой получить денежные средства наличными путем (или пустить их на цели, не предусмотренные законодательством РФ) предоставления фиктивных документов или с попыткой получить сертификат на получение материнского капитала, не имея на то законные основания.

Получение сертификата лицами, не имеющими на это права

В этой схеме могут участвовать как женщины, не рожавшие второго ребенка, так и матери, лишенные родительских прав, но скрывающие этот факт от Пенсионного фонда.

В первом случае, женщина на основании подложной справки оформляет свидетельство о рождении ребенка и обращается в Пенсионный фонд за получением сертификата. Как правило, реализовать такую схему женщине в одиночку невозможно.

Мнимая сделка с родственниками

Это один из самых распространенных способов махинаций с материнским капиталом. Для осуществления фиктивной сделки нет необходимости прибегать к помощи каких-либо посредников и делиться с ними обналиченной суммой мат.капитала.

Родственники договариваются между собой о приобретении доли в недвижимости и оформляют фиктивную сделку на сумму материнского капитала. Как правило, продавцами доли выступают ближайшие родственники — родители, сестры, братья, бабушки и дедушки, т. е. те, кто стопроцентно вернуть мнимым покупателям полученную от Пенсионного фонда субсидию.

Приобретение недвижимости по завышенной стоимости

Следующая схема обналичивания материнского капитала проходит с участием риэлторов, которые подбирают для семьи ветхий объект недвижимости по предельно низкой стоимости.

В договоре купли-продажи указывается сумма выплаты по материнскому капиталу, а реальная цена продаваемой недвижимости значительно ниже заявленной. Продавец, получив выплату по материнскому капиталу, передает разницу покупателю, а риэлтор получает за свои услуги вознаграждение.

Обналичивание через микрофинансовые организации

Преступники создают микрофинансовую организацию, которая предлагает женщинам оформить займ на приобретение или строительство жилья, а погасить выданный займ в МФО средствами мат.капитала за определенный процент.

На первый взгляд эта схема является вполне законной и к услугам МФО охотно прибегают женщины с испорченной кредитной историей, которые не могут оформить аналогичный займ в банковском учреждении.

Однако, целью обратившейся в такую организацию женщины является не улучшение жилищных условий семьи, а получение наличных денежных средств. МФО, в свою очередь, преследует цель взыскания гораздо большего процента за свои услуги, чем это могло быть при обычной сделке.

Сеть микрофинансовых организаций активно рекламировала услуги по обналичиванию материнского капитала и специально подыскивала владельцев сертификата с низким социальным статусом. С женщинами заключались договора займа с целью приобретения недвижимости, займ должен был быть погашен средствами мат.капитала. Договора купли-продажи оформлялись на доли в ветхих строениях, непригодных к жизни. Собственниками этих объектов недвижимости выступали подставные фирмы-однодневки.

Владельцы сертификата по факту заключения договора займа не получали денежные средства, все документы оформлялись фиктивно. После получения средств мат.капитала фирма-продавец выплачивала владельцам сертификата денежные средства в размере около 30 % полученных средств. Преступную группу разоблачили после обращений в прокуратуру в нескольких регионах страны женщин, которым задерживали выплаты или не давали их вовсе.

Фиктивный ипотечный кредит

Схема такой сделки предельна проста — покупатель и продавец составляют между собой фиктивный договор купли-продажи. Банк одобряет кредит на сделку и продавец получает денежные средства себе на счет. Ипотечный кредит погашается, а средства материнского капитала стороны делят между собой.

Состав преступления

В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:

владельцы сертификатов на мат.капитал;
риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.

Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.

Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.

Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.

Ответственность

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:

штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
либо исправительными работами на срок до одного года;
либо ограничением свободы на срок до двух лет;
либо принудительными работами на срок до двух лет;
либо арестом на срок до четырех месяцев.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.

В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.

В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.

Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.

В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.

За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.

Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:

не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
оформлять документы на фактическую сумму сделки;
перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Что грозит за обналичивание материнского капитала?

Законодательство

улучшение условия проживания семейства;
оплата образовательных услуг для любого ребенка;
приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
формирование накопительной пенсии для мамы.

Скачать для просмотра и печати:

Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 07.03.2018)

Федеральный закон от 28.12.2017 N 418-ФЗ О ежемесячных выпла

Особые нюансы закона

Казенные средства не выдаются наличными на руки (за исключением нового пункта о ежемесячном пособии). Распорядиться деньгами владелец сертификата может только через отделение Пенсионного фонда (ПФР). В госорган необходимо принести пакет документов, обосновывающих законность трат. После проверки деньги переведут адресату (представителю услуг или продавцу жилого помещения). В общем случае право на распоряжение сертификатом наступает после того, как малышу исполнилось три года. Это не касается погашения процентов по ипотечному займу. На них тратить госпособие можно с даты оформления сертификата.

Для дальнейшего рассмотрения ответственности за нарушение закона в части использования маткапитала необходимо привести норму УК. В тексте документа приводится градация ущерба, влияющая на величину наказания. В частности, в параграфах встречается понятие крупного ущерба. Таковым признается похищенная сумма, превышающая 250 000,0 руб.

Внимание: в 2019 году размер маткапитала составляет 453 026,0 руб. Мошенничество с такой суммой попадает в разряд крупного ущерба, нанесенного государству. Последнее обстоятельство также может усугубить вину.

Ответственность

подавать в ПФР документы:
- с заведомо недостоверными сведениями;
- подложные;
- поддельные;
скрывать информацию, влияющую на право получения сертификата;
заключать сделку купли-продажи на жилые помещения:
- не соответствующие нормам Жилищного кодекса (в законе описано, какие пространства признаны жилыми);
- фиктивную;
привлекать посредников к взаимоотношениям льготника и государства;
искусственно завышать затраты на законные цели.

участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
степень виновности каждого;
состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).

Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР. Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

Что грозит за махинации с госпомощью

По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
1. штраф до пятисот тысяч рублей;
2. принудительные работы до пяти лет;
3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК:
1. штраф до пятисот тысяч рублей;
2. принудительные или исправительные работы разного размера;
3. лишение свободы до двух лет.

Глава 10 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Статья 159 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Статья 291 УК РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)

Преступные схемы обналичивания госпомощи

Наименование	Способ воплощения
Махинации с ипотечным займом	Действия преступной группы состоят в следующем: Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье. Все документы передаются в ПФР. По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу). На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги. Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно.
Фиктивное приобретение жилья у родственников	Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам: сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено); продавец не выписался из реализованной квартиры; в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой. Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.
Завышение стоимости	В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение: ветхого жилья; квартир в аварийном фонде; разрушенных зданий; несуществующего жилья.

Можно ли законно купить жилье у родственников

выписать бывшую собственницу из жилья;
оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Как не попасть в лапы мошенников

от фирм-однодневок;
от риэлторов;
от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.

Как законно обналичить госпомощь

Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
- в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
- оформившее маткапитал по установленным правилам;
- имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ) на человека, установленного для региона проживания;
размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.