Согласно существующему законодательству, уголовная ответственность за совершение следующих статей:
Ст. 159 «Мошенничество». Используется тогда, когда гражданам нанесён ущерб, деньги утрачены. Ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или иного имущества)». Благодаря ей сам принцип создания пирамиды стал уголовно наказуемым и позволяет останавливать работу подобных организаций до момента катастрофы. Используется в судебной практике ещё и ст. 14.62 КоАП РФ, по которой можно привлечь к выплате административного штрафа, а также штрафов за деятельность, связанную с привлечением новых участников, т.е. наказание возможно за любую рекламную кампанию организаций пирамидального типа.
По «мошенничеству» возможны следующие виды наказаний: принуждение к обязательным работам (от 45 до 60 восьмичасовых рабочих дней),работы исправительные –максимальный срок два года, принудительные (от 2 — 5 лет), штрафные санкции (от ста тысяч до миллиона рублей), арест до 4 месяцев, лишение свободы от 2 до 6 лет, ограничение свободы до 2 лет.
Наказание сильно зависит от применяемой части статьи в каждом конкретном случае и размеров мошенничества (если преступление совершено в особо крупном размере, то наказание будет строже).
Ст. 172.2 предусматривает: принудительные работы до 4 лет, лишение свободы до 4 лет (может сочетаться с ограничением свободы до года), штрафные санкции до миллиона.
В случае аферы в особо крупном размере наказание увеличивается:
штрафные санкции до 1,5 миллиона рублей; лишение свободы до 6 лет (с возможным ограничением свободы до 2 лет); принудительные работы до 5 лет. В нынешней судебной практике применяются обе нормы. По 172.2 ст. наказание наступает за организацию незаконной пирамидальной структуры, по «Мошенничеству» аферисты получают наказание за хищение денег.
Новые правила борьбы с мошенниками
Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.
При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.
При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:
Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации. Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств. Сбор доказательной базы по ст. 172.2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет. Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.
Неоценимую роль в предотвращении деятельности таких организаций будет играть бдительность, проявленная самими гражданами. Для борьбы с аферистами необходимо подать заявление в правоохранительные органы или направить известную информацию в интернет-приемную банка России. Любые документы, связанные с передачей денег, должны быть сохранены.
О новых правилах борьбы с финансовыми пирамидами Борьба с финансовыми пирамидами по новым правилам (практика применения статьи 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) имущества»)
К нам в компанию, часто поступают вопросы от КПК, МФО и ломбардов о применении новой статьи 172.2 УК РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за создание «финансовых пирамид». Многих интересует наличие судебных прецедентов, а также вопрос о том подлежат ли уголовной ответственности учредители организации за создание финансовой пирамиды. Ранее мы подробно описывали в виде схем способы привлечения денежных средств через МФО , Вы можете ознакомиться с нашей статьей на эту тему.
На первый вопрос на протяжении длительного времени мы всегда отвечали отрицательно, но недавно нам удалось найти первую судебную практику по этому вопросу. Напомним, что 10 апреля 2016 года вступил в законную силу Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации», на основании которого Уголовный кодекс РФ (далее – УК РФ) был дополнен статьей 172.2 УК РФ, предусматривающей уголовное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) имущества, она же «финансовая пирамида». Нужно отметить, что ранее содеянное преступление квалифицировали как «Мошенничество» и лиц, организовавших этот нелегальный бизнес привлекали к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ. В силу того, что срок действия рассматриваемой статьи составляет чуть более одного года судебная практика по данной статье сложиться не успела, единственным судебным прецедентом, которым мы располагаем, является приговор Советского районного суда г. Самары по делу №1-202/2016 от 30.09.2016г. Из текста судебного приговора следует, что правоохранительные органы выявили «финансовую пирамиду» по следующим признакам:
наличие рекламы, которая обещает выплату процентов с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований; гарантия отсутствия риска при относительно высокой доходности; отсутствие какой либо конкретной информации о компании (ОГРН, ИНН); небольшой вклад для принятия участия; гарантия возврата денежных средств, то есть быстрого обогащения, за счет вложенных средств. В тексте судебного приговора подробно описана «схема» противоправных действий, которая была создана для извлечения прибыли путем введения клиентов в заблуждение, так, руководитель Общества с ограниченной ответственностью «Кредитно-потребительская компания Центр Сбережений» (ООО «КПК «Центр Сбережений») принимал от граждан денежные средства, которые принимались по приходно-кассовым ордерам. Принятые денежные средства от вкладчиков не проходили через контрольно-кассовую технику и не вносились на расчетный счет организации. Таким образом, руководитель умышленно скрывал свои доходы от налоговых и других государственных органов. Соответственно, по отчетам денежные средства организации нигде не усматривались и ни во что не инвестировались (вклад в бизнес, уплата налогов, заработная плата сотрудникам). В начале организация выплачивала своим вкладчикам проценты за счет новых привлеченных клиентов, создавая видимость добросовестной работы компании и денежных продвижений, уверяя своих клиентов в стабильности и надежности компании, а позже выплата процентов прекратилась за «отсутствием» денежных средств в организации, однако по факту руководитель распоряжался полученными денежными средствами по своему усмотрению, таким образом, извлекая прибыль в особо крупном размере.
Советский районный суд г. Самары признал директора ООО «КПК Центр Сбережений» виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьей 172.2 УК РФ и назначил ему наказание в виде трех лет лишения свободы, а также удовлетворил иски потерпевших м взыскал с директора ООО «КПК Центр Сбережений» в их пользу материальный ущерб.
Дополнительного внимания заслуживает наименование организации, которое выбрал виновный «Кредитно-потребительская компания», короткое наименование «КПК». Представляется, что выбор наименования не был случайным, так как аббревиатура КПК по общему правилу расшифровывается, как кредитный потребительский кооператив, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации». В отличие от обществ с ограниченной ответственностью кооперативы поднадзорны Банку России и имеют право привлекать денежные средства от граждан. Таким образом, использование приставки КПК в названии организации вводило в заблуждение граждан обратившихся в данную компанию.
Кто подлежит ответственности за создание «финансовых пирамид»? Основным субъектом, который подлежит привлечению за совершение преступления предусмотренного статьей 172.2 УК РФ является руководитель (директор) организации. Учредители (участники) организации привлекаются к уголовной ответственности лишь в том случае, если в рамках уголовного разбирательства будет установлена их вина и причастность к совершенному преступлению. Так, например учредитель компании может быть привлечен к уголовной ответственности как организатор, соисполнитель, соучастник, подстрекатель. Если в ходе выяснения обстоятельств совершения преступления по статье 172.2 УК РФ выяснится, что участники ООО совершали противоправные действия вместе с руководителем (совершение преступления по сговору), то уголовной ответственности будут подлежать все учредители (участники) общества.
Максимальное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предусмотренное статьей 172.2 УК РФ выражается в штрафе размером до 1 500 000 руб., принудительных работах сроком до 5ти лет, лишением свободы сроком до шести лет с ограничением свободы или без такового.
Федеральным законом №54 от 09.03.2016г. в Кодекс об административных правонарушениях РФ также было внесено новшество в виде дополнительной статьи 14.62 КоАП РФ (далее – КоАП РФ), которое предусматривает административное наказание в виде крупных штрафов для физических лиц – до 50 тыс. рублей, для юридических лиц – до 1 млн. рублей, для должностных лиц до 100 тыс. рублей за организацию, либо деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, но лишь в том случае, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.
В отличие от УК РФ в КоАП РФ есть четкое определение понятия должностных лиц, которое указывает как на руководителя организации, так и на учредителей (участников) юридического лица. Так, согласно примечанию к статье 2.4 КоАП должностными лицами признаются привлекаются «физические лица, являющиеся учредителями (участниками) юридических лиц, руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, являющихся учредителями юридических лиц». При этом, субъектами административных правонарушений они стали не так давно, а именно с 31 марта 2015 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 30.03.2015 №67-ФЗ.
Если у Вас возникнли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru
Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид
Рубрика : 17. Уголовное право и процесс
Дата публикации : 04.04.2014
Статья просмотрена: 3510 раз
Библиографическое описание: Курина М. С. Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид [Текст] // Право: современные тенденции: материалы II Междунар. науч. конф. (г. Уфа, апрель 2014 г.). — Уфа: Лето, 2014. С. 111-113. URL https://moluch.ru/conf/law/archive/114/5482/ (дата обращения: 14.02.2020).
С каждым днем появляются более новые и более совершенные формы финансовых пирамид, что усложняет привлечение создателей или организаторов к уголовной ответственности, т. к. их деяния нельзя квалифицировать по существующим в уголовном кодексе статьям.
Ключевые слова: мошенничество, «финансовые пирамиды», незаконная банковская деятельность, незаконное предпринимательство.
Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это дало толчок для появления различных экономических субъектов, созданные для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды.
Безусловно, острый резонанс в обществе вызвала деятельность МММ-94, деятельность которой основывалась на увеличении капитала за счет внесения средств новых вкладчиков.
С февраля 1994 года АООТ «ТФК «МММ» начало выпуск акций и билетов, при этом данная организация не имела лицензии Центрального Банка России на данную деятельность, незаконно были открыты обменные пункты по покупке и продаже данных акций. По данному составу преступления по ч. 1 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [2. С.93] был осужден соучредитель МММ В.Мавроди.
Сам С. Мавроди был осуждён за мошенничество, которая предусмотрена ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) [3, с.79]. Это связано с тем, что по телевидению шла активная рекламная компания, в которой указывались гарантии вкладчикам на возврат денежных средств с процентами, тем самым это позволяло компании АООТ «МММ» завладеть чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием, что и предусмотрено данной статьёй.
В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность.
Рассмотрим деятельность финансовых пирамид подробнее и убедимся в том, что в настоящее время невозможно квалифицировать преступления в данной сфере по какой-либо статье, в том числе по ст. 159 УК РФ (мошенничество) [4, с.79].
Дело в том, что такая деятельность не предусматривает создание юридического лица или фирмы, так как является инструментом, а точнее программой, реализованной через веб интерфейс, по учёту переводов и расчёту возможных процентов. Поэтому преступление не может квалифицироваться по ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) [5, с.91]., так как не является организационно структурой, деятельность которой направлена на получение прибыли. Механизм функционирования представляет собой некое сообщество физических лиц, которые обмениваются денежными средствами, а «пирамида» определяет кому и когда переводить деньги. Лицо, участвующее в данном сообществе в праве не переводить деньги другому участнику, но в таком случае оно исключается из базы данных сайта. Получается, что нет никакой деятельности у такой «фирмы», нет структуры, бухгалтерии и счетов, как следствие ведение предпринимательской деятельности.
Кроме выше указанной статьи в судебной практике данная деятельность часто квалифицируется по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [6, с.93]. Объективная сторона преступления включает в себя тот факт, что осуществляется незаконная банковская деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, так как структура финансовой пирамиды выполняет денежные переводы электронных платёжных средств без лицензии ЦБ РФ, но по сути относится к НКО (некоммерческим банковским организациям). При детальном рассмотрении оказывается, что денежные средства не аккумулируются на счетах пирамиды, а переводятся между вкладчиками, т. е. физическими лицами, соответственно являются добровольными пожертвованиями.
Для квалификации преступления также используется ст. 159 УК РФ (мошенничество) [7.с.79], составом преступления в которой является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Но создатели пирамид, опасаясь наказания именно по данной статье, стараются донести до вкладчиков информацию, которая в прямой форме говорит о том, что данное сообщество является финансовой пирамидой и денежные средства в неё не рекомендуется вкладывать или куда-либо переводить. В качестве примера можно взять финансовую пирамиду «МММ-2011» на сайте которой крупным шрифтом была написана строка «Осторожно, финансовая пирамида», а затем располагался текст с объяснениями, что люди, переводя деньги, могут их потерять полностью.
В. К. Гавло и В. Ю. Белицкий выделяют еще один способ прикрытия деятельности финансовых пирамид под организацию сетевого маркетинга. В ходе деятельности проводились семинары, где и привлекались новые потенциальные жертвы. [8, с.3]
Сетевой маркетинг — это вид финансовой пирамиды, основанный на оплате членского взноса, прибыль участника формируется за счет привлечения им в свою структуру новых людей и оплаты ими взноса за участие.
Трудность по привлечению к уголовной ответственности создателей финансовый пирамид отмечает в своей статье «Построил пирамиду — отвечай!» кандидат юридических наук Г.Смирнов. [9]
Г. Смирнов указывает на то, что организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики, т. к. граждане инвестируют свои денежные средства в отдельные группы лиц. Так же автор приводит вариант статьи, где предусмотрена ответственность за создание пирамид:
«1. Создание объединения физических лиц или организации (за исключением организации, уполномоченной в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать денежные средства населения) с целью привлечения денежных средств населения путем обещания имущественных выгод, если выплаты или иные имущественные выгоды, предоставляемые лицам, производившим денежные взносы, осуществляются за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, а равно руководство такой организацией, объединением физических лиц или их структурными подразделениями » [10, с.5].
13 ноября 2012 года на официальном сайте Российской Газеты был опубликован проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды».
«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью
1. Создание финансовой пирамиды и (или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. » [11]
Организации, которые будут привлекаться по данной статье, также могут найти «обходной путь» закона, а именно не обещать имущественную выгоду.
Статью необходимо сформулировать таким образом, чтобы ответственность наступала за создание и организацию структуры, где получение прибыли осуществлялось за счет привлечения новых лиц, вносящих взносы.
Существует еще множество способов по организационной структуре финансовых пирамид, все зависит от фантазии создателя, который обычно остается в тени своей деятельности.
По подсчетам следственного комитета (СКР) на апрель 2013, в России работало около 20 тысяч финансовых пирамид. [12]
В нашей стране граждане идут на риск, вкладывая свои деньги под тридцать процентов в месяц, ожидая легкой выгоды. У граждан всегда есть выбор инвестировать или не инвестировать свои деньги в сомнительные организации. Считать это преступным деянием, по моему мнению, не совсем логично. Делать создателей пирамид символом зла тоже не стоит, необходимо помнить, что спрос рождает предложение, пока люди ищут способы быстро увеличить свой капитал — они его найдут, а помогут в этом финансовые пирамиды.
Данную проблему необходимо решать целым комплексом мер: увеличением уровня жизни населения, проводить в СМИ «антирекламу» финансовых пирамид, и провести криминализацию данного деяния, т. е. внести соответствующую статью в Уголовный кодекс.
1. ч. 1 ст.34 //Конституция Российской Федерации Официальное издание. — М.: Юрид. лит., 2011. — 64 с.
2. ч. 1 ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
3. ч. 3 ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
4. ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. –Законы и кодексы.
5. ст. 171 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
6. ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
7. ст. 179// Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
8. Гавло, В.К., Проблемы изучения способов совершения мошенничеств, действующих по принципу «финансовых пирамид» / В. К. Гавло, В. Ю. Белицкий //«Российский следователь», 2012, № 1 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
9. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
10. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
Привет! Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет? Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет?
Легален ли проект прок млм?
распространяется ли закон на матрицы проекты связанные с заработком в интернете?
Ответы юристов ( 3 )
10,0 рейтинг 4748 отзывов эксперт Добрый день, Дмитрий.
Закон распространяется и на интернет, но нужно понимать какую схему Вы хотите организовать. Ответственность есть только за привлечение денежных средств при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств.
«Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 07.02.2017)УК РФ, Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, —
матричные проекты по закону являются финансовыми пирамидами?
Если Вы об этом: prokmlm.ru/, то да, это классическая «пирамида», насколько можно судить по сайту. То, что Вы называете «законом о пирамидах» — это поправки в КоАП РФ (ст. 14.62) и УК РФ (ст. 172.2), вводящие ответственность за такого рода деятельность. При этом не важно, как вы обзовете проект, важен сам принцип — привлечение новый людей и заработок за счет такого привлечения (т.е. принцип «пирамиды»). Т.е. матрицы используют тот же принцип, по сути.
Пример «не пирамиды» с сетевой структурой — это всякие «Эйвон» и другие, грубо говоря. Т.е. там есть реальный продукт и его реально продают, приток новых людей не является основой дохода. Это и есть нормальный «сетевой маркетинг». Основа дохода здесь — именно торговлятовары.
проект топ лидерс является финансовой пирамидой по закону?
там вроде есть продукт друзья вк
«Бесплатный вариант» просто нарушает правила пользования ВКонтактом, т.к. Вы предоставляете третьим лицам доступ к своей учетной записи и за «накрутку» аккаунт могут заморозитьудалить. Хотя в целом (если это не сопряжено с деньгами) — это довольно безобидная, хоть и глупая, затея. Платный вариант, если честно, не очень мне понятен. Вам объяснили базовый принцип: все, где надо привлекать новых членов и где Ваша прибыль появляется из их вкладов и так по цепочке — это «пирамида» и за нее накажут.
А Вас не смущает, что Вы по сути хотите признаться налоговой в участии в «пирамиде» и (как вариант) незаконной предпринимательской деятельности?
Поймите, Вам здесь не дадут совета на тему того, как без последствий построитьпоучаствовать в «пирамиде». Чтобы такая структура существовала легально, она должна быть легально зарегистрирована, заниматься легальной деятельностью и продаватьпредоставлять реальные и легальные товары и услуги, а не виртуальные ключи и прочее.
Чего мне бояться я хочу просто изучить этот закон
Закон о финансовых пирамидах 2016 не работает в интернеье сейчас.
Сайт ВК подарки н попадает закон о финансовых пирамидах почему
Последний вопрос сегодня
Проект всем миром по закону является финансовой пирамидой?
Там продукт вроде со всем другой
Вы правда верите, что есть коммерческие фирмы, которые прикрываются благотворительными организациями и при этом приносят доход людям, которые осуществляют пожертвования? Не кажется ли более логичным сделать пожертвование непосредственно в ww.ru?
Вам я и мои коллеги уже объяснили главное — что попадает под определение «пирамиды», как наказуемого деяния.
Добавить могу лишь одно: помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а за все наши действия рано или поздно приходится платить.
Добрый день, Дмитрий
Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет?
Да, распространяется
Такой проект тоже подпадает под данный закон, так как принцип основан тоже на вложениях и привлечению новых людей
Для участия нужно приобрести ключи. Данные ключи пользователь должен купить за свои деньги, часть которых пойдет вышестоящим партнерам, которые пригласили вас. Таким образом, если вы хотите зарабатывать с помощью этой программы, то вы должны также находить себе партнеров, которые также как и вы будут покупать эти ключи.
распространяется ли закон на матрицы проекты связанные с заработком в интернете?
Тоже распространяется.Так как матричные проекты это форма сетевого маркетинга то есть финансовой пирамиды. Основная задача та же. собрать команду и построить структуру. Правда продукт виртуален но сути это не меняет
Зачем Уголовному кодексу статья о финансовых пирамидах
Следственный комитет разработал законопроект о введении уголовной ответственности за создание финансовых пирамид. Георгий Смирнов перечисляет предпосылки для изменения Уголовного кодекса, объясняет, чем пирамиды отличаются от мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, а также формулирует возможный текст соответствующей статьи.
Георгий Смирнов, к.ю.н., майор юстиции
В последнее десятилетие в России широкое распространение получили различного рода организации и неформальные объединения физических лиц, деятельность которых основана на принципах финансовой пирамиды. Суть ее заключается в привлечении денежных средств физических или юридических лиц посредством обещания высокой прибыльности от взносов, производимых в фонд такой организации или объединения. При этом выплата обещанного дохода осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц.
Финансовая пирамида имеет внешнее сходство с рядом организационно-правовых форм осуществления коммерческой деятельности. В частности, как и коммерческая организация, она привлекает денежные средства в свой фонд и выплачивает за это определенный доход. Однако в отличие от коммерческой организации, выплата дохода лицам, осуществившим взнос в фонд финансовой пирамиды, производится не из чистой прибыли, получаемой от предпринимательской или иной экономической деятельности (дивиденда), а за счет привлеченных от вкладчиков денежных средств.
Основные принципы функционирования финансовой пирамиды имеют множество сходных черт с банковской деятельностью. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности.
Однако именно для того, чтобы банки не превратились в финансовые пирамиды, государство жестко регламентирует их деятельность, начиная с установления требований к обязательному размеру минимального уставного и резервного капитала, обязательности осуществления банковской деятельности как исключительного вида деятельности и получения лицензий на отдельные виды банковских операций и заканчивая ставкой рефинансирования, а также гарантиями прав и законных интересов клиентов банков в виде обязательного страхования вкладов.
Объективной закономерностью деятельности финансовых пирамид, как известно, является неизбежное уменьшение количества лиц, желающих произвести взносы в фонд финансовой пирамиды на определенном этапе, и обусловленная этим невозможность дальнейших выплат. Так, от деятельности только одной финансовой пирамиды «МММ» 1994 года пострадало около 20 миллиона человек.
В настоящее время в России помимо финансовых пирамид, действующих на федеральном уровне (то есть, организаций или объединений, представительства или структурные подразделения которых осуществляют свою деятельность практически во всех регионах Российской Федерации), функционирует множество региональных организаций (объединений), основанных на принципах финансовой пирамиды.
С учетом масштаба деятельности эти организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики в результате того, что граждане, мотивированные обещанием высокого дохода, инвестируют свои денежные средства не в покупку ценных бумаг или иных финансовых инструментов либо во вклады в банках, а передают их в пользу определенной группы лиц, не осуществляющих никакой предпринимательской или иной экономической деятельности. Кроме того, последующее прекращение выплат по взносам влечет за собой массовое недоверие населения к иным финансовым институтам, а также острые социальные конфликты.
Классическая финансовая пирамида предполагает утаивание ее организаторами от потенциальных вкладчиков источника происхождения выплачиваемого им дохода, либо инсценировка деятельности финансовой пирамиды под тот или иной вид высокоприбыльной финансовой деятельности.
Именно такой была пирамида Ч. Понци, – создателя первой из известных финансовых пирамид, который сообщал вкладчикам, что инвестирует привлеченные денежные средства в почтовые марки, существенная разница стоимости которых в разных странах позволяет ему получать высокую прибыль.
Один из основателей американской фондовой биржи NASDAQ Б. Мейдофф создал компанию «Madoff Investment Securities», которая как он заявлял, осуществляла инвестиции в высокодоходные финансовые инструменты, однако оказалась на самом деле финансовой пирамидой.
Источник получения прибыли в финансовой пирамиде МММ 1994 года был объявлен коммерческой тайной.
Создатели пирамид такого типа во всем мире привлекаются к уголовной ответственности за мошенничество, так как вводят потенциальных вкладчиков в заблуждение относительно характера дальнейшего использования полученных от них денежных средств.
Учитывая это, для избежания уголовной ответственности за мошенничество был изобретен второй тип финансовых пирамид, где потенциальным вкладчикам честно сообщается о том, что выплаты им будут производиться за счет средств, полученных от других вкладчиков, а также то, что они в любой момент могут прекратиться.
Однако в целях склонения потенциальных вкладчиков произвести взнос в фонд финансовой пирамиды несмотря на эти условия, их организаторами применяются различные психологические приемы стимулирования мотивации, например, особо подчеркиваются преимущества вкладчиков, оказавшихся в первой очереди, деятельности пирамиды придается определенная религиозная, нравственная или иная идеологическая окраска, к примеру она называется фондом верующих, кассой взаимопомощи, и т.д.
Во многих странах деятельность, основанная на принципах финансовой пирамиды, в том числе, когда потенциальным вкладчикам сообщается о ее реальном характере, запрещена.
Уголовная ответственность за создание подобного рода организаций предусмотрена в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, США и ряде других стран.
В УК ряда штатов США, а также в Австрии рассматриваемое деяние прямо названо термином «финансовая пирамида». В законодательстве других стран оно называется «игрой» или «игрой по цепочке».
В странах с развитым фондовым рынком, например, в США, Великобритании, где кризис на фондовом рынке, в том числе возникший вследствие недостаточной ликвидности находящихся в обороте финансовых инструментов, может повлечь за собой негативные последствия для экономики страны в целом, подобного рода деяния относятся к числу тяжких или даже особо тяжких, а уголовная ответственность наступает за привлечение в фонд финансовой пирамиды денежных средств не только физических лиц, но и организаций.
В России, вследствие отсутствия прямого уголовно-правового запрета привлечь организаторов и руководителей большинства действующих финансовых пирамид к уголовной ответственности практически невозможно.
Так, уголовная ответственность за мошенничество (статья 159 УК РФ) предполагает необходимость наличия в действиях виновного при получении им имущества от потерпевшего, такого признака, как обман. Однако, как уже было отмечено ранее, организаторы и руководители финансовых пирамид уведомляют потенциальных вкладчиков о том, что их организация (объединение) не осуществляет никакой предпринимательской деятельности, а основывается на принципах выплаты дохода за счет взносов, производимых иными лицами.
Деяние этих лиц зачастую не содержит и признаки незаконной предпринимательской деятельности (статья 173 УК РФ), так как осуществляемая ими деятельность формально не относится к определяемой в статье 8 ГК РФ предпринимательской деятельности. С учетом господствующего в сфере имущественных отношений запретительного метода правового регулирования, такая деятельность может рассматриваться скорее как иная, не запрещенная законом деятельность.
С учетом изложенного предлагается ввести в России запрет на подобного рода деятельность. Соответствующая статья УК РФ может быть сформулирована следующим образом:
«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью
Создание финансовой пирамиды и(или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, – наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере;
б) причинившее значительный ущерб гражданину, –
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в особо крупном размере;
б) повлекшее по неосторожности тяжкие последствия, –
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. Крупным размером привлеченных от населения денежных средств в настоящей статье признается сумма денежных средств, превышающая три миллиона рублей, а особо крупным – десять миллионов рублей.»
.</li><li>Информация об источниках (помимо получения средств рядовых инвесторов) дохода организации крайне расплывчата, не конкретна.</li><li>Организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег.</li><li>Гарантия получения высокого дохода.</li><li>Заключение целевого или простого договора финансирования (по договору возврат денег не происходит даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком).</li><li>Невозможно получить у компании документы о работе с полученными доходами (информация о таких документах, как годовой баланс, любые отчёты или сведения не предоставляются).</li></ol><blockquote><p>Для определения мошеннической схемы важно руководствоваться одним основополагающим правилом: гарантия больших (любых) доходов противоречит законодательству. Никто не может гарантировать получение прибыли без риска. Особенно, если процесс получения доходов компанией неясен.</p></blockquote><h2>Механизм пирамид</h2><p>Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков. При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.</p><p style=)
 процент от общей суммы долга или кредита.</li><li>Профессионалы в мире продаж ценных бумаг готовы представлять интересы людей на биржевых рынках.</li></ol><p>Суть всех пяти видов: заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только «по блату» и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер.</p><blockquote><p>Основной принцип рынка, о котором нужно помнить, оценивая ту или иную компанию – в мире экономики никто не работает в убыток себе, бесплатный сыр находится в мышеловке. Любой надежный банк предоставляет фиксированный процент по вкладам и он незначительно выше роста инфляции.</p></blockquote><h2>Уголовная ответственность</h2><p>Развитие правового решения проблемы с финансовыми пирамидами началось 1 июля 1994 г. (с датой внесения новой правовой нормы в уголовный закон: по ст.148 части 3 причинение имущественного ущерба собственнику, осуществлённое обманным путём при отсутствии признаков хищения).</p><p style=)
